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纯固收理财近3月年化收益最高超8%光大理财15只泛亚电竞产品变更投资经理|机警日报
据南财理财通最新数据,截至2023年4月11日,今年来全市场已发行净值型银行理财达7,005只。
从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比4.13%,二级(中低风险)产品占比85.45%,三级(中风险)产品占比8.49%,四级(中高风险)产品占比0.24%,五级(高风险)产品占比1.68%。
从投资性质来看,固收类产品占比96.21%;混合类产品占比2.06%;权益类产品占比0.41%;商品及金融衍生品类产品占比1.32%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
南财理财通大数据监测系统显示,截至2023年3月31日,在全市场公募理财10881只存续产品中,有451只产品破净,全市场破净率较2月15日的9.48%进一步下降至4.1%。其中,固定收益类产品破净率为1.5%;混合、权益、商品及衍生品类破净占比为20.4%。
在产品净值表现方面,自2022年11月30日至2023年一季度末,全市场理财产品净值平均上涨101bps。其中,商品及金融衍生品类平均净值上涨程度最高,上涨445bps;固收类产品中,风险等级为PR3(中风险)的产品净值平均增长情况最好,较基期上涨111bps。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实
光大理财“阳光金月添利2号”和徽银理财“安盈固定收益类月月开2号”近3月年化收益超8%
南财理财通数据显示,截至4月7日,在理财公司投资周期1个月的纯固收产品近3月收益排行榜中,共有5家理财公司产品上榜,其中光大理财有4只产品上榜;工银理财上榜3只产品泛亚电竞;徽银理财、信银理财和兴银理财各有1只产品上榜。本次,所有上榜产品近3月年化收益均值为5.7%,榜单中有6只产品年化收益超5%。
从收益角度看,光大理财“阳光金月添利2号”和“阳光金稳健一号”分别以8.03%和5.88%的近3月年化收益率位列榜单第一名和第三名。徽银理财“安盈固定收益类月月开2号”凭借8.01%的年化收益位列榜单第二名。本次上榜产品中泛亚电竞,“阳光金月添利2号”和“安盈固定收益类月月开2号”的近3月年化收益均超8%。两只产品的净值走势图显示,该轮净值之所以跳涨,主要原因为产品净值在2022年11-12月的下跌之后快速反弹。
此外,从行业整体情况来看,理财公司“纯固收”产品近3月净值年化涨幅的均值为3.76%,近6月净值年化涨幅的均值为4.98%。
(图1:“阳光金月添利2号”近6月净值曲线走势图;数据来源:南财理财通)
(图2:“安盈固定收益类月月开2号”近6月净值曲线走势图;数据来源:南财理财通)
本期,南财理财通课题组以榜单排名第二的产品“安盈固定收益类月月开2号”为样本进行分析。
“安盈固定收益类月月开2号”成立于2021年6月9日,风险等级为二级(中低风险),业绩比较基准为年化2.7%-3.5%。截至4月7日,产品累计净值为1.070785,成立至今的年化收益率为3.87%,超过业绩比较基准上限37bps。
值得注意的是,该产品在赎回手续费方面有最低持有期限制,即产品以50天为分界点,当持有期限不满50天时(不含),一次性收取赎回总额的0.2%作为赎回费,该费用归入理财产品财产;当持有期限超过50天(含)时,赎回费为0。
从持仓分布来看,截至2022年末,前十大持仓仅有一项资产“光证资管徽享1号集合资产管理计划”,为光大证券资管产品,持有金额为1.5432亿元,占产品总资产的比例为96.34%。
此前南财理财通课题组曾有报道,理财产品投资债券主要通过银行间债券市场进行。当理财产品投资债券时,须在银行间债券市场开立债券账户并对债券进行登记托管结算。债券托管分为一级托管和二级托管。一级托管是指理财产品直接在银行间债券市场开户并托管。二级托管指理财产品不在银行间债券市场直接开户,而是由托管行做清算交收的资金兜底。目前,监管机构强制要求理财产品就债券进行二级托管。
光大理财官网3月24日公告显示,因原投资经理工作调整,15只理财产品变更投资经理,其中14只产品为固定收益类,1只为混合类。
具体来看,本次收益榜单中泛亚电竞排名第6的“阳光金添利月开2号”,投资经理由彭程变更为尹伟。尹伟毕业于中国科学技术大学,此前在中债信用增进、财通证券、信达证券工作,拥有10余年从业经验,先后担任高级经理、投资经理和业务副总监等职务。目前负责阳光金13M丰利增强(中秋节专属)泛亚电竞、阳光金13M丰利3期、阳光金15M丰利10、阳光金丰利1期等理财产品的投资管理工作。
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